最短1日のスピード入金で、資金調達手段として急増しているファクタリングサービス。
多数の業者からどこを選べばいいかわからないという方も多いのではないでしょうか？
ここでは、最適なファクタリングサービスをわかりやすく徹底解説していきます。
- 審査や入金スピードの速さ
- 最低手数率
- オンライン対応の有無
- 審査通過率
- 運営元の実績・信頼性
Contents
11項目で比較！ファクタリング業者トップ5
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| 3社間：最低手数料率 | ||||
|---|---|---|---|---|
| 〇
2.0% |
◎
0.1% |
〇
2.0% |
◎
1.5% |
◎
1.5% |
| 3社間：上限手数料率 | ||||
| 〇
10% |
◎
5% |
△
記載なし |
〇
8% |
△
記載なし |
| 2社間：最低手数料率 | ||||
| ◎
5% |
◎
5% |
◎
5% |
◎
5% |
◎
5% |
| 2社間：上限手数料率 | ||||
| 〇
20% |
◎
15% |
〇
20% |
◎
12% |
〇
20% |
| 入金スピード | ||||
| ◎
最短数時間 |
〇
最短即日 |
〇
最短即日 |
〇
最短即日 |
◎
最短数時間 |
| 運営元の信頼性 | ||||
| ◎
資本金 |
〇
資本金1,000万円 |
◎
資本金7,000万円 |
〇
資本金1,000万円 |
△
資本金記載なし |
| 手続方法 | ||||
| ◎
来店/出張/電話 |
〇
来店/出張/郵送 |
◎
来店/出張/電話 |
〇
面談/郵送/電子契約 |
◎
来店/出張/電話 |
| 対応範囲 | ||||
| ◎
法人/個人事業主 |
◎
法人/個人事業主 |
◎
法人/個人事業主 |
△
法人のみ |
◎
法人/個人事業主 |
| 買取限度額 | ||||
| ◎
1億円 |
△
300万円 |
◎
制限なし |
◎
1億円 |
◎
2億円 |
| 審査通過率 | ||||
| ◎
93%以上 |
◎
90%以上 |
〇
90%以上 |
〇
85%以上 |
〇
90% |
| 取り扱い | ||||
| ◎
2社/3社/診療/介護 |
◎
2社/3社/診療/介護 |
◎
2社/3社/診療/介護 |
◎
2社/3社/診療/介護 |
〇
2社間/3社間 |
| 商品名 | ||||
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ファクタリングサービスの比較における11項目の詳細
厳選ファクタリング業者おすすめランキング
ここではおすすめファクタリング業者をランキング形式でご紹介します！
手数料の安さ、審査から入金までのスピード感、実績、信頼性などを加味して、徹底比較いたします。
- 審査や入金スピードの速さ
- 最低手数率
- オンライン対応の有無
- 審査通過率
- 運営元の実績・信頼性
優良ファクタリング業者第１位：アクセルファクター
アクセルファクターは、業界ナンバー１との呼び声も高いファクタリング会社です。
お申込みから原則即日で現金化できる圧倒的なスピード対応と、
業界最低水準の手数料がアクセルファクターのおすすめポイント。
年間相談件数は3,000件と圧倒的な人気を誇っています。
アクセルファクターのおすすめポイント
- 原則即日で現金化できる入金スピード
- 業界トップクラスの手数料の安さ
- 90%以上の審査通過率
- 一人ひとりに専属の担当者が徹底サポート
- 年間相談件数3,000件と圧倒的な実績と信頼性
アクセルファクターは原則最短即日入金が人気のファクタリング会社。
業界最低水準の手数料の安さも人気の理由の一つです。
年間3,000件の相談実績を誇る、国内トップクラスのファクタリング業者ですので、安心して依頼することが可能。
専属の担当者がマンツーマンで対応してくれので、大変心強いです。
アクセルファクターを利用した方の口コミ
アクセルファクターを利用者の口コミ
初めてファクタリングを利用しましたが、手続きが簡単でスピーディーでした。おかげで資金繰りに困ることなく、業務に集中できました。今後も是非アクセルファクターさんを利用したいと思います。
他社のファクタリング業者では断られた案件を、こちらのファクタリング業者でスムーズに受け付けてくれました。スタッフの対応も丁寧で、安心して利用できました。
優良ファクタリング業者第２位：アクティブサポート
30万円から300万円までの少額ファクタリングなら、アクティブサポートがおすすめです。
即日入金はもちろん、契約もペーパレスで行われるので、全てオンラインで完結する点も嬉しいポイント。
手数料も2%~14.8%とかなり安く設定されています。
アクティブサポートのおすすめポイント
- 300万円までの少額ファクタリング専門会社
- 業界最低水準である手数料2%~対応
- お申込みから最短３０分で無料お見積り
- 全てオンラインで完結するから遠方に住む方でも契約可能
- 出張費、事務手数料は無料
アクティブサポートは、小規模な資金調達に特化したファクタリング業者で、300万円以下の取引に焦点を当てています。
金額に制限を設けることで、中小企業向けに迅速かつスムーズなサービスを提供しています。
即日入金やペーパーレス契約など、身近で手軽な資金調達の方法を提供しており、お客様のニーズに合わせたサービスが人気のファクタリング会社です。
アクティブサポートを利用した方の口コミ
資金調達に苦戦していたのですが、アクティブサポートさんを利用したところスムーズに資金調達ができました。手続きも簡単で、スピーディーに対応してもらえたので大変助かりました。
従来の銀行融資では難しいと言われた資金調達が、ファクタリングを利用することで実現できました。迅速に対応してくれる業者を選ぶことで、スピード感のある調達ができました。
優良ファクタリング業者第３位：ビートレーディング
買取金額は、無制限。企業の規模に関わらず、利用可能な点が魅力のビートレーディング。
お申込みから入金まで最短５時間と入金スピードもピカイチのファクタリング業者です。
審査通過率も98%と柔軟性も非常に高いもの人気の秘訣です。
ビートレーディングのおすすめポイント
- お申込みから契約まで、オンラインで完結
- 入金まで最短５時間
- 月間契約数800件以上
- 東京、仙台、大阪、福岡の４拠点を展開
- 調達可能金額は無制限
ビートレーディングを利用した方の口コミ
自社で売掛金を回収するのは難しく、キャッシュフローが悪化していました。そこでビートレーディングさんを利用したところ、売掛金の回収リスクを軽減でき、キャッシュフローの改善につながりました。
以前は銀行からの融資に頼っていましたが、手続きが面倒で時間がかかることが多かったです。ファクタリングを利用することで、迅速に資金を調達できるようになり、経営の柔軟性が増しました。
優良ファクタリング業者第４位：エスコム
エスコムはスピード感もあり手数料も業界平均を下回ってますが、個人事業主は利用できないという点だけ注意が必要です。
その他に関しては、申し分ないファクタリング業者です。
個人事業主の場合は他の業者を利用するのが、賢明かと思います。
エスコムのおすすめポイント
- 手数料が三社間1.5%~、二社間7.4%~とかなりお手頃
- 最短翌日で資金化が可能
- 個人事業主は対応不可なので注意
- オンライン対応しているから、忙しい人にも最適
- 審査通過率９割以上と審査が通りやすい
エスコムを利用した方の口コミ
銀行やノンバンクなどの審査に落ちてしまい、どうしたらよいか悩んでいたところ、エスコムさんをネットで知りました。結果的に担保や保証人は不要で、売掛先に通知もいかずに資金調達ができ、ホッとしたのを覚えています。
資金難で経営が逼迫していたところ、知り合いからエスコムさんを紹介してもらいました。柔軟化つ迅速な対応のおかげで会社の危機を脱することができ、感謝してもしきれません。
優良ファクタリング業者第５位：事業資金エージェント
優良ファクタリング業者第５位は事業資金エージェントです。
審査通過率90%と審査の通りやすさが一番の魅力です。
個人事業主の方でも利用することが可能ですので、幅広い層の人に選ばれているファクタリング業者です。
事業資金エージェントのおすすめポイント
- 個人事業主の方でも利用することが可能
- 手数料は業界最安水準の1.5%~
- 審査通過から最短２時間でお振込みが完了
- オンライン完結だからスマホからでもOK
事業資金エージェントを利用した方の口コミ
突然の車両故障や、納品トラブルにより資金繰りに困っていた時期がありました。銀行からの入金では対応が間に合わず、知人からの紹介で事業資金エージェントさんのファクタリングサービスを利用しました。審査の結果が３０分以内にわかり、手数料も安く抑えていただき本当に助かりました。
売上の増減により、外注先の支払いに困っていましたが、事業資金エージェントさんに請求書を買い取っていただき、即日入金していただきました！当初想定していたよりも早く、即日入金していただいたこともあり、無事外注先へ支払いを完了させることができました。感謝しかありません。
ファクタリングとは？
ファクタリングとは、企業が持つ売掛金（クレジットカード払いや後払いなど、商品やサービスを提供したがまだ代金が支払われていない債権）を、金融機関や専門業者に買い取ってもらい、早期に現金化することを指します。
ファクタリングを利用することで、企業は必要な資金調達を早期に行うことができます。売掛金が現金化されることで、企業はキャッシュフローを改善し、経営資源を自由に使うことができるようになります。また、ファクタリングによって得られる資金は、銀行借り入れなどのように担保や保証人が必要ないため、資金調達がしやすくなります。
ファクタリングは、資金調達の他にも、売掛金管理や債権回収のリスク管理などの効果もあります。ただし、ファクタリングは買取価格が割引されるため、通常の債権回収よりも手数料が高くなる場合があります。また、ファクタリングを利用することで、売掛金の管理や債権回収に関する一部の権限が、買い手である金融機関や専門業者に移るため、事前に契約内容を十分に理解しておくことが必要です。
ファクタリングを利用する流れ
ここではファクタリングを利用する流れについて時系列順で解説します。
ファクタリングを利用する手順は簡単で、債権の査定結果に基づいて即日で資金調達が可能です。ただし、利息や手数料が発生するため、必要な分だけ利用することが重要です。